金はインフレ・通貨不安に強い“守りの資産”。ただし**ポートフォリオの脇役（保険）**として持つのが正解です。
近ごろの史上高値報道も“役割で持つ”判断を後押し。Reuters
今から金って遅くない？
“全力買い”はNG。少額×分散で“保険”として持つのがコツだよ。
- いま金が注目される理由
- 新NISAで買える金ETFの選び方
- 「金はインフレ完全ヘッジ？」の誤解をやさしく解説
- 失敗しない配分目安と買い方
“守りを固める金”を、NISAの成長枠でコツコツ。主役は株、金は保険。
なぜ今“ゴールド投資”が注目されているのか？
1．史上最高値を更新中
2025年10月現在、金価格は
👉 1オンス＝約4,100〜4,180ドルと過去最高水準に。
背景には…
- アメリカの利下げ観測
- 地政学リスク
（中東・中国情勢など） - ドル安の進行
- 株・債券市場の不安定さ
といった要因が重なっています。
2．インフレ＆通貨不安への「保険」
金は配当を生まない代わりに、
✅ インフレ対策
✅ 通貨の価値下落へのヘッジ
✅ 株・債券と異なる値動き
といった特徴があります。
つまり、「増やす」というよりは「守る」ための資産です。
今買ったら高値掴みじゃないですか？
“全部買い”はNG。でも少額×分散なら“保険”として有効です。
3．ポイントまとめ
- 金は今、歴史的な高値圏
- 役割は「守り＋通貨分散」
- 全力投資ではなく10〜20％程度の配分が目安
- タイミングを狙うより、コツコツ積立が基本
どう買う？初心者におすすめの3つの方法を徹底比較
① 新NISAでも買える！金ETF（上場投資信託）
代表的な銘柄👇
- 1326：SPDR ゴールド・シェア
（世界最大級ETFの東証版） - 1328：NEXT FUNDS 金価格連動型
（野村AM） - 1540：純金上場信託
（現物国内保管型）
👉 証券口座から株と同じ感覚で1株〜購入可能。
👉 NISAの成長投資枠を使えば、売却益が非課税になります！
- 少額から投資OK
- 売買が簡単
（スマホからサクッと） - 管理・保管不要
（信託銀行が管理）
- 毎年、信託報酬（管理コスト）がかかる
- 現物のような「手元に金がある」感覚はない
ETFだけで十分ですか？
最初はETFが一番コスパ＆手軽。金＝保険なので、まずはここからでOKです！
② 毎月コツコツ積立できる！純金積立
SBI証券や田中貴金属など、多くの企業が提供しています。
- 月1,000円〜など少額からOK
- ドルコスト平均法で価格変動のリスクを平準化
- 自動積立だから、手間いらず
- ETFに比べて買付手数料・保管料が高め
- 売却や現物受け取りに手数料がかかる場合も
👉 ETFよりも「貯金感覚」で続けたい人に向いています！
③ ロマンはあるけどコスト重め…現物
実物を保有するタイプです。
- 実物資産なので、倒産リスクなどがほぼゼロ
- 所有の満足感・非常時の価値保存にも◎
- 購入時に消費税10％が上乗せされる
- 売却時も業者とのスプレッド（差額）が大きい
- 保管コスト・盗難リスクがある
やっぱり“地金”が最強ですか？
日本では税と保管コストが重いから、最初から現物に突っ込むのはおすすめしません！
スマホでサクッと比較まとめ
| 方法 | 特徴 | コスト | NISA対応 | 初心者向き |
|---|---|---|---|---|
| ETF | 少額＆手軽／株式のように買える | 信託報酬あり | ◎ 成長枠OK | ★★★★☆ |
| 純金積立 | 自動でコツコツ／貯金感覚 | 手数料や保管料高め | ✕ | ★★★☆☆ |
| 現物 | 実物保有／ロマン強め | 消費税・保管コスト重め | ✕ | ★☆☆☆☆ |
初心者はまずETF＋新NISAで少額スタート。現物は“ロマン枠”でOK！
いつ・どれくらい買う？
1．ゴールドの「役割」を明確にしよう
金は株や債券のように「利益を狙う主役」ではなく、
👉 インフレや通貨不安のときに価値を守る“保険” です。
だからこそ、
「どれくらい買うか？」は“将来の値上がり”ではなく
👉 全体のバランス（ポートフォリオ）で決めるのが鉄則！
2．目安は【資産の10〜20％】が基本
| 投資スタイル | 金の比率の目安 | 理由 |
|---|---|---|
| 株メイン（攻め重視） | 15〜20％ | 株の下落時に“クッション”になる |
| バランス型（株・債券・現金MIX） | 10〜15％ | 通貨分散＋インフレ耐性の補強 |
| 現金多め（まだ投資初心者） | 5〜10％ | 初期は小さく始めてOK |
全部金にしちゃえば安全じゃないですか？
金“だけ”はリターンが伸びにくい。“脇役”として組み込むのが基本です！
3．買い方は【少額 × 時間分散】が王道
一括でドンと買うのはNG！
👉 高値掴みのリスクがあるからです。
おすすめは👇
- 月1回 or 週1回など定期的に積み立てる
- 円高・円安・価格の上下を平均化する
- 金価格が高騰しても焦らず淡々と続ける
つまり、「いつ買うか？」ではなく
👉 “時間をかけて少しずつ”買うことが大事！
4．リバランスも忘れずに
半年〜1年ごとに
- 金が増えすぎたら
→ 少し売ってバランス調整 - 減っていたら
→ 少し買い増し
この「リバランス」が、長期的な安定運用のカギです！
金は攻めではなく守り。10〜20％を、時間をかけてコツコツ積む
これが失敗しない鉄則です！
よくある勘違い＆失敗例
1．「金＝インフレ完全防御」だと思い込む
インフレが来たら金を全部買えば安心でしょ！
残念… 金は“万能”じゃない。短期では効くけど、長期では株の成長力に劣ることもあります。
- インフレ耐性はあるけど、あくまで“保険”ポジション。
- これ1本で資産を守るのはNG！
2．「株が下がれば金は上がる」と勘違い
株が暴落したら金が上がるんですよね？
それ、いつも当たるとは限らない！
- 相関関係は時期や状況で変わる。
- 例えば株と金が同時に下がる局面もあるんです。
- 「絶対こう動く」と思い込むと痛い目に…
3．現物をいきなり大量購入
やっぱ“地金”をドカッと買えば最強ですよね？
日本では消費税10％＋保管コストが重くのしかかる
- ETFや積立から始めたほうが圧倒的にコスパが良いです。
- 現物はロマン枠 or 上級者向けと考えよう！
4．高値掴みの“一括買い”
今が高値だけど…全部一気に買っちゃおう！
高値でドン！は一番やっちゃダメ
- 金は今、史上高値圏。
- 一括で買うと、その後の下落で損失が出やすい。
- 少額×時間分散が鉄則です
5．リバランスを放置する
買ったまま放置でいいんですよね？
“保険”もメンテナンスが必要！半年〜1年ごとに見直そう！
- 金の比率が増えすぎたら→少し売る
- 減っていたら→少し買い増す
- リバランスで資産全体を整えるのが長期投資のコツです。
ポイントまとめ
- 金＝万能ではない（“保険”と割り切る）
- 株との逆相関も“いつも”じゃない
- 現物はコスト高、最初はETFでOK
- 一括買いよりコツコツ積立
- 定期的なリバランスが重要
金は“守り”の資産。勘違いせず、正しい使い方をすれば頼れる味方になるよ！
まとめ＆次の一歩
- 金（ゴールド）は“守り”の資産
→ インフレ・通貨不安・株下落時の保険的な役割 - 配分の目安は10〜20％
→ 「主役（株）」ではなく「脇役（保険）」として活用するのが基本！ - 買い方はETFが一番おすすめ
→ 1326・1328・1540などを新NISAの成長投資枠で積立するのが◎ - 少額 × 時間分散でコツコツ買う
→ 高値圏でも慌てず、淡々と積み立てるのが王道 - 半年〜1年ごとにリバランスして全体を整える
→ 増えすぎ・減りすぎを自然に修正して資産を安定化
金は“守り”に徹してこそ真価を発揮！“全力で買う”ではなく、“静かに積む”が鉄則です！
次の一歩（初心者向けステップ）
1️⃣ 証券口座で「1326／1328／1540」をウォッチリストに登録
👉 まずはどんなETFがあるか確認！
2️⃣ 新NISAの成長投資枠で月1万円など、少額の積立を設定
👉 タイミングを悩まず、時間でならす！
3️⃣ 全資産の10〜20％以内になるように配分チェック
👉 買いすぎ・持ちすぎを防ぐ！
4️⃣ 半年ごとにリバランスを見直して、ポートフォリオを整える
👉 「買いっぱなし」にならないように注意！
これで「ゴールド投資」の基本はバッチリです！
次は、あなたのポートフォリオに守りの金を静かに組み込むだけです！
なんだか金投資、難しそうと思ってました…
ルールを決めれば簡単！攻め＝株、守り＝金の組み合わせで、資産はもっと強くなるよ！
FIRE（経済的自立）を目指すための全体像を見たい方はこちら👇
日本高配当ポートフォリオのトップページはこちら👇
当ブログは一次情報に基づいて執筆しています
コメント