日本の高配当株ETFは配当収入を求める投資家に人気ですが、投資リスクが伴います。
本記事では、なぜ日本の高配当株ETFがおすすめできないのか、その理由を3つ解説し、代替策として個別高配当株の選び方を紹介します。
日本の高配当株ETFをおすすめしない3つの理由
景気敏感な業種に偏っている
日本の高配当株ETFは、景気変動に弱い製造業や金融業に多く投資しています。
そのため、経済状況が悪化すると分配金が減少するリスクがあります。
例えば、は、製造業と金融業の比重が高く、景気変動の影響を受けやすいです 。
NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信（1489）
日本の高配当株ETFを徹底比較！おすすめ高配当ETFは？ – 高配当株投資で配当金生活を！
長期投資に向かない銘柄が含まれている
業績が不安定な企業が多く含まれており、長期的な成長が期待できないため、安定した収益を見込むのが難しいです。
例えば、は、高配当だが成長性に欠ける銘柄が多く含まれています 。
グローバルX MSCI スーパーディビィデンド-日本株式ETF（2564）
〖高配当ETF(日本)の比較〗おすすめは？ランキングや選び方、メリットやデメリットは？ | マネーの研究室
高い信託報酬のコスト
ETFには信託報酬がかかり、これが実質的なリターンを減少させます。
信託報酬が1%を超えることもあり、投資家にとって負担となります。例えば、は、信託報酬が高く、長期的なリターンに影響を及ぼします 。
上場インデックスファンド日本高配当（東証配当フォーカス100）（1698）
上場インデックスファンド日本高配当（東証配当フォーカス100）（上場高配当） | ETF（上場投資信託）｜日興アセットマネジメント
景気敏感な業種の具体例
例えば、日経高配当株50ETF（1489）は製造業と金融業の比重が高く、経済不況時に業績が悪化しやすい銘柄が多く含まれています 。
日本の高配当株ETFを徹底比較！おすすめ高配当ETFは？ – 高配当株投資で配当金生活を！
以下の表は、日本の主要な高配当株ETFの信託報酬と過去3年間の平均配当利回りを示しています。
| ETF名 | 信託報酬 | 平均配当利回り |
|---|---|---|
| 日経高配当株50ETF（1489） | 0.4% | 4.2% |
| 上場インデックスファンド日本高配当（1698） | 0.5% | 3.8% |
| グローバルX MSCI スーパーディビィデンド-日本株式ETF（2564） | 0.6% | 4.0% |
個別株 vs ETFの比較
利点と欠点
- 個別株の利点: 高配当の特定銘柄に集中投資できるため、リターンが高い可能性があります。
- ETFの利点: 分散投資によりリスクが低減され、管理が容易です。
- 個別株の欠点: 個別企業の業績に左右されやすく、リスクが高いです。
- ETFの欠点: 信託報酬がかかり、配当利回りが低減します。
投資スタイル別のおすすめ
- 積極投資家: 個別高配当株
- 安定志向の投資家: 高配当株ETF
高配当株ETFの代替策
日本株には優れたETFが無いため、個別高配当株を組み合わせてポートフォリオを組みます。
個別高配当株の選定方法
高配当個別株を選ぶ際には、以下のポイントに注意します。
- 配当利回りの高さ
- 財務健全性
- 配当の持続性
ポートフォリオ構築例
マネーハイスクールで紹介している銘柄を用いたポートフォリオ例です。
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306）
配当利回り4.5% - ENEOSホールディングス（5020）
配当利回り5.0% - 三井不動産（8801）
配当利回り3.0% - NTTドコモ（9437）
配当利回り3.5% - JT（2914）
配当利回り6.0%
FAQセクション
よくある質問と回答
配当金生活に必要な初期投資額はどのくらいですか？
目標とする配当収入により異なりますが、生活費を賄うためにはかなりの資産が必要です。
どのような銘柄に投資するのが良いですか？
安定した配当を支払い続けている企業や増配傾向にある企業が良いです。
リスクをどう管理すれば良いですか？
分散投資や定期的なポートフォリオの見直しが有効です。
まとめ
日本の高配当株ETFにはいくつかのリスクが伴いますが、個別株を選んで投資することでリスクを管理しつつ、安定した収益を得ることができます。
適切な投資計画とリスク管理を行い、配当金生活を目指しましょう。
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